top of page

AML Compliance a AML Služby v České Republice

​

Společnost AMS Europe s.r.o. nabízí komplexní AML řešení v České republice, určená pro finanční, kryptoměnové a další regulované podniky. Zajišťujeme tvorbu a implementaci interních AML politik, podporu při získávání licencí, provádění interních i externích auditů, služby AML Officer a MLRO, automatizaci compliance procesů a monitoring transakcí. Náš komplexní přístup zahrnuje také poradenství, školení zaměstnanců, regulatorní reporting a technickou integraci, díky čemuž mohou podniky splnit zákonné požadavky bez nutnosti najímat interní specialisty.

AML Compliance pro Firmy a Kryptoměnové Společnosti

Boj proti praní špinavých peněz (AML) je zásadním regulatorním prvkem, který se týká širokého spektra podniků pracujících s finančními transakcemi – od bank a platebních systémů až po investiční fondy a v posledních letech i kryptoměnové společnosti. Zavedení AML postupů má za cíl předcházet nelegálním finančním aktivitám, jako je legalizace výnosů z trestné činnosti, financování terorismu a další finanční kriminalita.

​

Dříve čelil kryptoměnový sektor roztříštěnému regulačnímu rámci, přičemž AML pravidla se výrazně lišila mezi jednotlivými jurisdikcemi. To vedlo k nedostatečnému dohledu a potenciálnímu riziku zneužití kryptoměn k nezákonným účelům. Pro odstranění těchto nedostatků přijala Evropská unie v červnu 2023 nařízení o trzích s kryptoaktivy (MiCA), které vstupuje v platnost postupně v letech 2024 a 2025.

​

Nařízení MiCA zavádí jednotné regulační standardy pro kryptoměnové odvětví, včetně požadavků na licencování poskytovatelů služeb s kryptoaktivy (CASP), ochranu investorů a transparentnost trhu. Zároveň posiluje povinnosti v oblasti AML, které slaďuje s evropskými směrnicemi proti praní špinavých peněz (AMLD) a národními předpisy, včetně těch platných v České republice.

Více o MiCA a jeho dopadu na kryptoměnový sektor si můžete přečíst zde.

​

Kdo Musí Dodržovat AML Předpisy?


AML předpisy se vztahují na všechny podniky, které pracují s finančními transakcemi, převody majetku nebo klientskými prostředky. Mezi tyto subjekty patří:

​

  • Poskytovatelé služeb s virtuálními aktivy: kryptoměnové burzy, směnárny, poskytovatelé peněženek a emitenti tokenů, kteří spravují digitální aktiva

  • Hazardní hry: provozovatelé hazardních činností (s výjimkou některých loterií a binga)

  • Finanční instituce: banky, družstevní záložny, investiční společnosti, platební instituce, pojišťovny a organizace poskytující úvěry, leasing nebo záruky

  • Nemovitosti a transakce s majetkem: nákup, prodej a pronájem nemovitostí v hodnotě 10 000 EUR a více

  • Právní a účetní služby: advokáti, notáři, auditoři a daňoví poradci

  • Inkasní a factoringové společnosti: organizace, které obchodují s pohledávkami

  • Obchod s drahými kovy a uměním: prodejci zlata, diamantů, starožitností a uměleckých děl (od 10 000 EUR)

  • Offshore a trustové služby: zakládání a správa firem, trustové služby a poskytování právních adres

  • Aukční domy: pořádání aukcí nemovitostí

  • Podniky manipulující s hotovostí: transakce od 10 000 EUR výše

 

Pro tato odvětví je AML compliance povinná, nikoli volitelná. Nedodržení těchto požadavků může mít vážné důsledky.

 

Co Se Stane, Pokud Firma Nedodrží AML Povinnosti?

 

Nedodržování AML pravidel neznamená pouze pokuty – může ohrozit celou existenci firmy. Regulátoři tato pravidla vymáhají za účelem ochrany finanční stability a prevence nezákonných aktivit. Firmy, které ignorují AML povinnosti, čelí:

​

  • Pokutám, které mohou dosáhnout milionů eur v závislosti na závažnosti porušení

  • Zamítnutí nebo pozastavení licence, což znemožní působení na regulovaných trzích

  • Ztrátě přístupu k bankovním službám, čímž se znemožní zpracování plateb

  • Regulačním šetřením, právním krokům a poškození pověsti

 

Mnoho firem podceňuje dopad ztráty bankovních služeb. I když se vyhnou pokutám, banky a finanční partneři mohou odmítnout spolupráci s nevyhovujícími firmami, což je fakticky vyřadí z trhu.

 

Proč Je AML Compliance Investicí, Nejen Povinností


Silné AML postupy nejsou jen nástrojem k vyhnutí se sankcím – představují dlouhodobé zajištění pro stabilní růst firmy. Společnosti se zavedenými AML politikami získávají:

​

  • Snadnější získání licencí a regulačních povolení

  • Silnější vztahy s bankami a finančními partnery

  • Lepší detekci podvodů a efektivnější řízení rizik

  • Větší důvěru investorů a klientů

 

AML compliance je základním požadavkem pro kryptoměnové a fintech firmy v EU. Společnosti, které dodržují pravidla, získávají stabilitu, bezpečné finanční partnery a nerušený provoz. Ty, které je ignorují, riskují vyloučení z celého odvětví.

Naše AML Řešení: Komplexní Podpora v Oblasti Compliance

Každý podnik má své specifické požadavky na dodržování předpisů, a proto nabízíme celou škálu AML řešení přizpůsobených kryptoměnovým společnostem, fintech projektům, finančním institucím i dalším regulovaným subjektům. Ať už potřebujete vybudovat silný AML rámec od základu, nebo posílit stávající postupy, náš tým zajistí, že vaše společnost bude v souladu s AML legislativou i českými regulačními standardy.

​

Jak pomáháme firmám plnit AML požadavky:

​

  • AML a KYC poradenství – odborné vedení v oblasti AML a KYC compliance, metodiky hodnocení rizik a dodržování regulatorních požadavků

  • Tvorba a implementace AML politik – zpracování AML politik, systémů pro kontrolu klientů (CDD) a struktury regulatorního reportingu

  • Licencování a podpora AML compliance – pomoc při získání licencí VASP, EMI a zajištění souladu s českými AML předpisy

  • Kompletní externí zajištění AML (služby AML Officer a MLRO) – poskytnutí zkušených odborníků pro řízení AML agendy

  • Nezávislý AML audit – hloubkové audity zaměřené na odhalení nedostatků a zefektivnění AML procesů

  • Automatizace AML a integrace softwaru – zavedení systémů pro monitoring transakcí, kontrolu sankčních seznamů a odhalování podvodů

  • Regulační reporting a podání oznámení SAR – příprava a odeslání podezřelých transakcí (SAR) a související dokumentace

  • Školení a certifikace v oblasti AML – programy pro vzdělávání zaměstnanců o povinnostech v oblasti AML a osvědčených postupech

  • Bankovní compliance a pomoc s otevřením účtů – poradenství při otevírání firemních bankovních účtů, příprava AML dokumentace a podpora při dodržování předpisů v České republice i EU

AML Poradenství

Orientace v AML předpisech může být složitá, zejména pro poskytovatele služeb s virtuálními aktivy (VASP) a fintech společnosti. Požadavky na compliance se neustále vyvíjejí a jejich nedodržení může vést k pokutám, zpoždění při získávání licencí nebo omezení činnosti.

Naše AML poradenství pomáhá firmám držet krok s regulatorními změnami a zavádět účinné strategie dodržování předpisů.

 

Nabízíme:

​

  • Individuální strategie AML compliance – ať už žádáte o licenci nebo zlepšujete interní procesy, vytváříme programy založené na posouzení rizik, které odpovídají českým i evropským předpisům

  • Regulatorní poradenství – vysvětlujeme požadavky AML/KYC a jejich dopad na vaši firmu, čímž zajišťujeme plnou transparentnost v oblasti compliance

  • Podpora při implementaci – od ověřování klientů (CDD) po interní monitorovací systémy začleňujeme osvědčené AML postupy do každodenního provozu

 

Ať už potřebujete jednorázové poradenství nebo dlouhodobou podporu, poskytneme vám odborná řešení pro bezpečný a plně vyhovující provoz vaší společnosti.

Tvorba a Implementace AML Politik a Postupů

Zajišťujeme kompletní tvorbu a implementaci AML politik, které vaší společnosti umožní splnit přísné zákonné požadavky stanovené českými i evropskými regulátory. Podle směrnic EU proti praní špinavých peněz (AMLD), nařízení MiCA a českého zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jsou podniky v regulovaných odvětvích povinny vytvářet a udržovat dokumentované AML postupy.

​

Co Zahrnuje Naše Služba Tvorby AML Politik

​

Naše služba zahrnuje:

​

  • AML rámce založené na posouzení rizik – navrhujeme politiky přizpůsobené specifickému rizikovému profilu vaší společnosti

  • Postupy ověřování klientů (CDD) – vytváříme procesy pro identifikaci zákazníků, hodnocení rizik a monitoring transakcí

  • Soulad s podáváním oznámení o podezřelých transakcích (SAR) – implementujeme interní mechanismy pro detekci a oznamování podezřelých aktivit

  • Interní AML/CFT postupy – zavádíme interní pravidla pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu

 

Proč Jsou AML Politiky Zákonnou Povinností

 

Regulační orgány v celé EU i v České republice stanovily povinnost AML compliance pro všechny subjekty, které provádějí finanční operace. Povinnost tvorby a dodržování AML politik vyplývá z následujících předpisů:

​

  • MiCA (nařízení EU 2023/1114) – zavádí přísné AML požadavky pro kryptofirmy, které musí dodržovat stejné standardy jako tradiční finanční instituce

  • Směrnice EU o praní špinavých peněz (AMLD 4, 5, 6) – stanovují jednotné základy pro posouzení rizik, ověřování klientů a oznamovací povinnosti napříč členskými státy EU

  • Zákon č. 253/2008 Sb. – upravuje AML povinnosti v České republice, vyžaduje tvorbu a dokumentaci AML politik pro všechny poskytovatele finančních služeb, včetně kryptofirem

 

Nesplnění těchto povinností může vést k vážným finančním a provozním následkům:

​

  • Pokuty až do výše 5 milionů EUR nebo 10 % ročního obratu (článek 72 MiCA, rámec sankcí AMLD)

  • Zamítnutí nebo odebrání licence Českou národní bankou (ČNB)

  • Trestní odpovědnost vedení firmy podle českého práva, pokud nedodržení AML povinností napomůže trestné činnosti

 

Běžné Výzvy Při Zavádění AML Politik

 

Řada firem naráží při tvorbě a udržování AML postupů na následující překážky:

  • Složitost regulací – sledování změn právních předpisů a zajištění souladu s normami EU i ČR

  • Dopad na provoz – AML politiky musí být účinné, ale zároveň nesmí narušit běžný chod firmy

  • Auditní a oznamovací povinnosti – regulační orgány vyžadují podrobnou dokumentaci a pravidelné odevzdávání výkazů o dodržování předpisů

Licencování a Podpora AML Compliance

Získání licence poskytovatele služeb s kryptoaktivy (CASP) v České republice vyžaduje plný soulad s předpisy proti praní špinavých peněz (AML). Regulační orgány kladou důraz na přesné dodržení licenčních postupů, včetně přípravy dokumentace, hodnocení rizik a kontinuálního AML monitoringu. Pomáháme firmám v každé fázi licenčního řízení – od přípravy až po dlouhodobé zajištění compliance.

​

Jak Pomáháme s Licencováním a Compliance

 

Poskytujeme komplexní podporu při získání licence, včetně:

​

  • Konzultací k AML povinnostem pro finanční a kryptoměnové subjekty s licencí – vysvětlení kroků nutných pro splnění požadavků konkrétního typu licence

  • Přípravy a podání dokumentace – zajištění, že veškeré podklady odpovídají českým i evropským právním normám

  • Komunikace s regulačními orgány – zastupování klienta při jednání s českými licenčními úřady

  • Podpory při AML auditech – příprava společností na kontrolu a úspěšné splnění požadavků AML auditu

 

Licenční požadavky mohou být složité, ale náš tým celý proces zjednoduší a zajistí, že vaše společnost bude v plném souladu s předpisy a připravena legálně působit na trhu.

Žádost o licenci VASP vyžaduje detailní znalost regulačních požadavků a systematický přístup k plnění AML povinností. Naši experti provedou vaši firmu celým procesem – v souladu se směrnicemi AMLD, českým AML zákonem a požadavky nařízení MiCA pro CASP.

Kontaktujte AMS Europe ještě dnes pro konzultaci a získejte svou VASP licenci bez zbytečných průtahů.

Služba AML Officer a MLRO

Každá kryptoměnová, fintech nebo finanční instituce působící v České republice a EU je ze zákona povinna mít pověřené osoby pro AML compliance, které zajistí plnění předpisů proti praní špinavých peněz. Zaměstnání interního specialisty na plný úvazek však bývá nákladné a organizačně náročné.

​

Nabízíme služby našich AML a MLRO specialistů formou outsourcingu – jedná se o zkušené odborníky na compliance, kteří zajistí soulad vaší firmy s regulatorními požadavky bez nutnosti vytvářet interní tým.

​

Naši experti vám pomohou:

​

  • Splnit AML povinnosti podle českých i evropských předpisů bez budování interního oddělení

  • Vyhnout se sankcím díky zavedení AML rámce založeného na posouzení rizik

  • Zajistit bezproblémové získání licencí a regulatorních schválení, včetně požadavků FAÚ a ČNB

 

Podívejme se nyní blíže na to, co tyto role obnášejí a proč jsou pro vaše podnikání klíčové.

 

Co Dělá AML Officer?

​

AML Officer zodpovídá za každodenní dodržování AML předpisů a implementaci opatření proti praní špinavých peněz ve firmě. Mezi jeho hlavní povinnosti patří:

​

  • Tvorba a správa AML politik v souladu s českými a evropskými regulačními požadavky

  • Provádění ověřování klientů (CDD) a monitorování transakcí za účelem odhalení podezřelých aktivit

  • Školení zaměstnanců v oblasti AML postupů a osvědčených praxí

  • Interní audity a hodnocení rizik za účelem identifikace nedostatků v compliance

 

Jaký Je Rozdíl Mezi AML Officer a MLRO?

 

Obě role jsou zásadní pro zajištění AML compliance, ale jejich funkce se liší:

​

Kdo Potřebuje AML Officera a Kdo MLRO?

 

Povinnost jmenovat AML Officera nebo MLRO závisí na objemu transakcí a úrovni rizika dané společnosti.

​

  • AML Officer je povinný pro všechny finanční instituce, poskytovatele služeb s virtuálními aktivy (VASP) a firmy, které zpracovávají finanční transakce.

  • MLRO (Money Laundering Reporting Officer) je vyžadován u subjektů s vysokým rizikem nebo při rozsáhlých či mezinárodních transakcích.

 

Malé a střední podniky obvykle potřebují pouze AML Officera, pokud jejich úroveň rizika zůstává nízká. Pokud si nejste jisti, doporučujeme konzultaci s našimi odborníky.

 

Proč Outsourcovat AML Role?

 

Zaměstnání interního AML Officera a MLRO může být nákladné a časově náročné. Outsourcing přináší několik klíčových výhod:

​

  • Úspora nákladů – žádné mzdy na plný úvazek, benefity ani náklady na pravidelná školení

  • Regulační soulad – plnění požadavků FAÚ, MiCA a směrnic AMLD

  • Přístup ke zkušeným profesionálům – odborníci s hlubokou znalostí odvětví

  • Plynulé začlenění do provozu – bez zbytečné administrativní zátěže a zdržení

 

Získejte Odbornou Podporu v Oblasti AML Compliance

 

Poskytujeme certifikované AML Officery a MLRO formou outsourcingu, abychom zajistili, že vaše společnost splňuje veškeré požadavky na AML compliance podle českých i evropských předpisů.

Kontaktujte AMS Europe ještě dnes a zajistěte si odborné vedení v oblasti AML, které ochrání váš byznys.

Nezávislý AML Audit a Kontroly Compliance

Pravidelné AML audity jsou zákonnou povinností pro finanční instituce, poskytovatele služeb s virtuálními aktivy (VASP) a další regulované subjekty. Nabízíme dva typy AML auditů, které pomáhají zajistit, že vaše společnost splňuje jak interní compliance standardy, tak regulatorní požadavky.

​

Interní AML Audit: Kontrola Vnitřních Procesů Společnosti

 

Interní AML audit se zaměřuje na to, jak dobře firma dodržuje své vlastní AML politiky a postupy. Tento typ kontroly ověřuje, že:

​

  • Vaše interní AML opatření odpovídají rizikovému profilu firmy

  • Procesy ověřování klientů (CDD) a monitorování transakcí jsou správně zavedeny

  • Zaměstnanci dodržují interní pravidla compliance

  • Interní politiky jsou účinné a pravidelně aktualizované

 

Provedeme posouzení stávajícího AML rámce, interní dokumentace a provozních procesů, identifikujeme slabá místa a navrhneme zlepšení. Tento audit posiluje vnitřní kontrolní mechanismy před případnou externí inspekcí ze strany regulátorů.

​

Externí AML Audit: Ověření Souladu se Zákonem


Externí AML audit hodnotí, zda je firma v souladu se všemi platnými právními předpisy a regulatorními požadavky. Audit ověřuje dodržování:

​

  • MiCA (nařízení EU 2023/1114) – AML povinnosti pro kryptofirmy

  • Směrnic EU AMLD 4, 5, 6 – přístup založený na posouzení rizik, monitoring transakcí a oznamovací povinnosti

  • Zákona č. 253/2008 Sb. – povinnosti pro finanční instituce a VASP v rámci české legislativy

 

Analyzujeme, jak společnost plní své právní povinnosti, prověřujeme správnost reportingu a efektivitu monitoringu transakcí. Správně provedený externí audit pomáhá firmám předejít pokutám, regulatorním sankcím a poškození reputace.

Automatizace AML Procesů a Integrace Softwaru

Ruční zajištění AML compliance bývá pomalé, nákladné a náchylné k lidským chybám. Abychom firmám pomohli zvýšit efektivitu a přesnost, vybíráme a implementujeme moderní AML softwarová řešení, která automatizují monitoring transakcí, detekci rizik a regulatorní reporting.

Náš tým integruje špičkové AML technologie, které umožňují:

​

  • Detekci podezřelých transakcí v reálném čase

  • Kontrolu klientů vůči sankčním seznamům a databázím politicky exponovaných osob (PEP)

  • Analýzu blockchainových aktivit a odhalování skrytých finančních rizik

  • Automatizovaný compliance reporting, který snižuje zátěž interních týmů

 

Co Sledují Naše Řešení pro Automatizaci AML

 

Silný AML systém by měl pokrývat následující oblasti:

​

  • Sankční seznamy – kontrola vůči databázím EU, OSN, OFAC a dalším mezinárodním seznamům

  • Politicky exponované osoby (PEP) – identifikace osob na rizikových pozicích

  • Negativní mediální záznamy – odhalení zpráv a informací, které spojují klienty s finanční kriminalitou

  • Chování při transakcích – detekce nestandardních převodů, rozdělování plateb a rychlých pohybů finančních prostředků

  • On-chain a off-chain transakce – analýza blockchainové aktivity a její propojení s reálnými finančními operacemi

 

Proč Automatizovat AML Compliance?

​

  • Úspora času a nákladů – automatizace eliminuje opakované ruční kontroly

  • Soulad s předpisy – plné naplnění požadavků MiCA, AMLD a českého AML zákona

  • Lepší detekce podvodů – rychlé odhalení vysoce rizikových transakcí

 

Pomáháme firmám zavádět špičková řešení pro AML automatizaci, která zajistí nejen soulad s předpisy, ale i vyšší provozní efektivitu.

Kontaktujte AMS Europe a posuňte své AML procesy na vyšší úroveň.

Regulatorní Reporting a Podávání Oznámení o Podezřelých Transakcích (SAR)

Dodržování AML předpisů vyžaduje, aby firmy včas a přesně podávaly zprávy o podezřelých transakcích příslušným orgánům. Nesplnění těchto povinností může vést k pokutám, zvýšenému dohledu nebo dokonce ke ztrátě licence.

Pomáháme společnostem s přípravou a podáním oznámení o podezřelých transakcích (SAR) a dalších povinných AML reportů, a to v plném souladu s českou a evropskou legislativou.

AML Školení a Vzdělávání Zaměstnanců

Účinné dodržování AML předpisů závisí na dobře vyškolených zaměstnancích, kteří rozumí regulatorním povinnostem, hodnocení rizik a detekci podezřelých aktivit. Nabízíme individuálně přizpůsobené školící programy, které firmám pomáhají posílit jejich AML rámec a splnit zákonné požadavky.

​

Naše školení zahrnují:

​

  • AML legislativu a povinnosti v rámci směrnic AMLD a českých právních předpisů

  • Rozpoznávání a oznamování podezřelých transakcí, porozumění rizikům praní špinavých peněz

  • Postupy ověřování klientů (CDD) a KYC při nástupu a průběžném monitoringu

  • Zavádění AML monitorovacích systémů pro automatizaci compliance procesů

  • Regulační oznamovací povinnosti, včetně hlášení podezřelých aktivit (SAR)

 

Investice do AML vzdělávání pomáhá firmám snížit rizika nedodržení předpisů, zlepšit detekci podvodů a zvýšit provozní efektivitu.

Objednejte si Konzultaci — Zajistíme Váš Soulad s AML Předpisy

Plnění požadavků AML compliance v České republice může být složité, zejména s ohledem na měnící se regulaci, jako je MiCA a evropské směrnice AML. Ať už potřebujete vytvořit interní politiky, získat licenci nebo zavést monitoring transakcí, orientace v těchto povinnostech vyžaduje systematický přístup.

​

Pokud si nejste jisti, jaké konkrétní požadavky platí pro vaši firmu, nebo potřebujete odborné poradenství, AMS Europe s.r.o. je připravena vám pomoci. Naši specialisté nabízejí řešení na míru – od hodnocení rizik až po kompletní implementaci AML rámce – abyste mohli bez obav plnit zákonné povinnosti a provozovat své podnikání.

​

Domluvte si konzultaci ještě dnes a zjistěte, jaké řešení je nejvhodnější právě pro vaši firmu.

FAQ — Otázky a Odpovědi

Mohu být kontaktní osobou pro FAÚ, pokud jsem jednatelem společnosti?


Ano, jednatel společnosti může působit jako kontaktní osoba, pokud ovládá český nebo slovenský jazyk a je zaměstnancem nebo členem statutárního orgánu povinné osoby.
Pokud je povinná osoba úvěrovou nebo finanční institucí, kontaktní osobou nesmí být automaticky člen statutárního orgánu ani zaměstnanec odpovědný za uzavírání nebo vypořádání obchodů, případně zapojený do vnitřního auditu. Výjimka je možná, pokud to odpovídá povaze a rozsahu činnosti.
Je důležité vědět, že tuto funkci nelze outsourcovat na externí osoby, jako jsou právníci.

 

Jaké komunikační kanály používá regulátor ke kontaktu se společnostmi?


Hlavním kanálem je datová schránka, kam FAÚ a další úřady zasílají oficiální oznámení. Je nutné ji pravidelně kontrolovat a reagovat na doručené zprávy.
V některých případech mohou být informace zaslány i e-mailem nebo klasickou poštou na právní adresu společnosti. Doporučuje se sledovat všechny uvedené komunikační kanály.

​

Co dělat, pokud nemám přístup k datové schránce?


Nejprve ověřte, zda je schránka aktivní – přes portál Datové schránky nebo na Czech POINT. V případě ztráty přístupových údajů je možné je obnovit na Czech POINT nebo v zahraničí prostřednictvím konzulátu ČR. V naléhavých situacích lze nastavit dočasný přístup pro pověřenou osobu.

​

V jaké lhůtě je nutné podat oznámení o podezřelé transakci (SAR)?

 

Podle českého AML zákona je povinnost podat oznámení neprodleně, tedy bez zbytečného odkladu po identifikaci podezřelé transakce.

​

Mohu podnikat v jiných zemích EU, pokud mám společnost registrovanou v ČR?


Ano, CASP společnost registrovaná v Česku může poskytovat služby v rámci EU díky tzv. passporting rights podle nařízení MiCA. Je nutné mít sídlo a skutečné vedení v ČR a předem informovat ČNB o plánovaném vstupu na nové trhy.

​

Mám novou společnost bez aktivních operací. Kdy musím podat AML zprávu?


Hodnotící zprávu o opatřeních proti praní špinavých peněz je třeba podat nejpozději do konce čtvrtého kalendářního měsíce po skončení účetního období – bez ohledu na to, zda společnost reálně vykonává činnost. Zpráva se zaměřuje na zavedené kontrolní postupy a jejich přiměřenost.

​

Nemohu si otevřít firemní bankovní účet. Pomáháte s KYC v bankách?


Ano, poskytujeme kompletní podporu v procesu KYC vůči bankám – připravujeme AML dokumentaci (politiky, hodnocení rizik, UBO dokumenty, onboardingový proces dle úrovně rizika), nastavujeme interní AML procesy podle požadavků bank a zákona, a zastupujeme klienta při komunikaci s bankou včetně dodání dodatečných dokumentů.

​

Přijímá ČNB AML specialisty se zahraničním vzděláním?


Ano, ale je třeba prokázat, že vzdělání je relevantní pro oblast AML/compliance, doložit zkušenosti (doporučení, smlouvy, certifikáty), ideálně absolvovat certifikované AML kurzy uznávané v ČR a splňovat požadavky na „Fit & Proper“, včetně bezúhonnosti.

​

Které země jsou považovány za vysoce rizikové z pohledu AML?


Česká republika vychází ze seznamů FATF a EU. Práce s klienty z těchto jurisdikcí vyžaduje rozšířenou kontrolu (Enhanced Due Diligence, EDD).

​

Jak často je nutné aktualizovat interní AML postupy?

 

Minimálně jednou ročně nebo při změně legislativy, identifikaci nových rizik či technologií.

bottom of page